আপনি যদি আরও বেশি আয় করতে চান তবে কেন বিভিন্ন মুদ্রায় বিনিয়োগ করুন

2024 লেখক: Malcolm Clapton | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-17 03:48

অন্তত কারণ আপনার সমস্ত ডিম এক ঝুড়িতে রাখা অদ্ভুত।

কেন শুধুমাত্র রুবেল বিনিয়োগ অদ্ভুত

বেশ কয়েকটি প্রধান কারণ রয়েছে।

কারণ বিনিময় হার ওঠানামা করে

মুদ্রাগুলি ভিন্ন: কিছু স্থিতিশীল, অন্যগুলি নয়। প্রাক্তনগুলি সাধারণত রিজার্ভ মুদ্রাগুলি অন্তর্ভুক্ত করে - যেগুলি প্রায়শই বিশ্ব অর্থনীতিতে গণনা করা হয় এবং যেগুলি বিভিন্ন দেশের কেন্দ্রীয় ব্যাংক দ্বারা কেনা হয়: ডলার, ইউরো, ইয়েন, পাউন্ড স্টার্লিং, সুইস ফ্রাঙ্ক এবং ইউয়ান৷ বিপরীতে, দরিদ্র এবং অনুন্নত দেশগুলির মুদ্রাগুলি অস্থির।

উদাহরণস্বরূপ, মুদ্রার মূল্য মুদ্রাস্ফীতি দ্বারা প্রভাবিত হয় - পণ্য বা পরিষেবার দামের সাধারণ বৃদ্ধি।

ভেনেজুয়েলার বলিভার 2020 সালে তার মূল্যের প্রায় 3000% হারিয়েছে, এবং ডলার - 1.36%।

যদি কোনো বিনিয়োগকারী বলিভারের জন্য ভেনিজুয়েলার কোনো কোম্পানির শেয়ার কিনতে চান, তাহলে শুধুমাত্র মুদ্রাস্ফীতির কারণেই তিনি ক্ষতির মুখে পড়বেন।

বলিভারের তুলনায় মুদ্রাস্ফীতির ক্ষেত্রে রুবেল ডলারের কাছাকাছি - বছরের পর বছর ধরে রাশিয়ান মুদ্রা 4.9% হারিয়েছে। কিন্তু রুবেল খুব স্থিতিশীল নয় রুবেলের বিপরীতে মার্কিন ডলার এবং ইউরোর গতিশীলতা এবং বিনিময় ট্রেডিং সূচক / রাশিয়ার ব্যাংক অন্যান্য কারণে: 2018 সালে নিষেধাজ্ঞার কারণে, এর বিনিময় হার 13% কমেছে। এবং গত দশ বছরে, এটি প্রায় প্রতিনিয়ত এভাবে ওঠানামা করেছে।

ধরুন একজন বিনিয়োগকারী বৃষ্টির দিনে একই পরিমাণ রুবেল এবং ডলার প্রতি মাসে জমা করেন। তিনি এই অর্থ কোথাও বিনিয়োগ করেন না, তবে কেবল এটি সংরক্ষণ করেন। মুদ্রাস্ফীতি তাদের কি করবে।

2011 সালে মুদ্রা	2021 সালে মুদ্রা
100 ডলার	$119.67
100 রুবেল	185.55 রুবেল

উভয় মুদ্রার দাম কমেছে, কিন্তু তাদের ক্রয় ক্ষমতা ভিন্ন ছিল। এটি একটি নির্দিষ্ট পরিমাণের জন্য কতগুলি পণ্য এবং পরিষেবা ক্রয় করা যেতে পারে তা দেখায়। ধরা যাক যে 2011 সালে, 2021 সালে প্রায় তিন কেজি বাকউইটের জন্য একশ রুবেল যথেষ্ট হবে - দুইটিরও কম।

কিন্তু এমনকি মার্কিন ডলার কিছু অন্যান্য মুদ্রার চেয়ে বেশি মূল্য হারায়। জাপানি ইয়েনের বার্ষিক মুদ্রাস্ফীতি, উদাহরণস্বরূপ, মাত্র 0.56%, এবং সুইস ফ্রাঙ্ক মাইনাস 0.21%, অর্থাৎ এটির দামও বেড়েছে।

মুদ্রার স্থিতিশীলতার নেতিবাচক দিক হল কম লাভজনকতা। প্রতিটি সম্পদ শ্রেণীতে কি ঝুঁকি লুকিয়ে আছে? / Morningstar সম্পদ, এবং উচ্চ সম্ভাব্য লাভ, উচ্চ ক্ষতির সম্ভাবনা. বিপরীতভাবে, কম লাভের অর্থ সাধারণত অর্থ হারানোর ঝুঁকিও কম।

বিনিয়োগকারীরা খুব বেশি ঝুঁকি নিতে পছন্দ করেন না, তবে তারা একটি পয়সাও উপার্জন করতে পছন্দ করেন না। তাই তারা মুদ্রা বৈচিত্র্য নিয়ে এসেছে। আপনার পোর্টফোলিওতে কী আছে? বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণীর ভূমিকা / চার্লস শোয়াব: বিনিয়োগকারীরা বিভিন্ন মুদ্রা বেছে নেয় যেখানে তারা অর্থ বিনিয়োগ করবে এবং হারের ওঠানামা থেকে নিজেদের রক্ষা করবে।

এটি বোধগম্য কারণ মুদ্রা ইটিএফ / চার্লস শোয়াব ক্রমাগত অনেক কারণ দ্বারা প্রভাবিত হয়:

• সুদের হার পরিবর্তন;
• অর্থনীতিতে কেন্দ্রীয় ব্যাংকের হস্তক্ষেপ;
• বর্ধিত চাহিদার কারণে বস্তুগত ঘাটতির মতো অর্থনৈতিক ঘটনা;
• আন্তর্জাতিক বাণিজ্যের গতিপথ যখন একটি কন্টেইনার জাহাজ সুয়েজ খালে বাধা দেয় এবং সরবরাহ চেইন ব্যাহত হয়;
• রাজনৈতিক সিদ্ধান্ত;
• আন্তর্জাতিক সংঘাত;
• প্রাকৃতিক বিপর্যয়.

যদি একজন বিনিয়োগকারী শুধুমাত্র একটি মুদ্রায় বিনিয়োগ করে, তাহলে সে এই ঝুঁকি থেকে নিজেকে রক্ষা করতে পারবে না। কতগুলি মুদ্রা বাছাই করতে হবে তা নির্ভর করে কৌশলের উপর, তবে জেপি মরগান, একটি বিনিয়োগ ব্যাঙ্ক, পরামর্শ দেন কেন মুদ্রা বৈচিত্র্যকরণ গুরুত্বপূর্ণ? / J. P. Morgan Private Bank অন্তত দুই বা তিনটি। এবং তাদের সাথে - বিভিন্ন দেশ এবং শিল্পে বিনিয়োগ।

কারণ বিভিন্ন দেশের অর্থনীতির বিভিন্ন শক্তিশালী খাত রয়েছে

রাশিয়ান স্টক মার্কেট বৃহত্তম এবং সবচেয়ে বৈচিত্রপূর্ণ নয়। প্রকৃতপক্ষে, এটি অর্থনীতির তিনটি ক্ষেত্র নিয়ে গঠিত: শক্তি, খনির এবং আর্থিক - তারা ব্রড মার্কেট ইনডেক্স, মার্চ 2021 / মস্কো এক্সচেঞ্জ কোম্পানিগুলির মূল্যের 78% এর জন্য অ্যাকাউন্ট করে। এর মানে হল যে যদি একজন বিনিয়োগকারী রাশিয়ান স্টকগুলির সাথে একটি ETF ক্রয় করেন, তাহলে তিনি নির্দিষ্ট খাতে বিনিয়োগ করেন।

রাশিয়া অনন্য নয় - প্রায় সমস্ত দেশের অর্থনীতি বিভিন্ন দিকে তির্যক।উদাহরণস্বরূপ, এমনকি একটি বৈচিত্র্যময় মার্কিন অর্থনীতিতেও, শেয়ার বাজারের অর্ধেকেরও বেশি MSCI USA Index/MSCI দ্বারা তিনটি খাতে রয়েছে: তথ্য প্রযুক্তি, স্বাস্থ্যসেবা এবং সেকেন্ডারি প্রয়োজনীয়তা (গাড়ি, পোশাক, গৃহস্থালীর যন্ত্রপাতি)। চীনে অনেকটা একই, MSCI চীন সূচকের সামান্য ভিন্ন খাত: ভোগ্যপণ্য, টেলিযোগাযোগ কোম্পানি এবং অর্থ।

এখানে, ETF-এর মতো একই নীতি রয়ে গেছে: যখন একজন বিনিয়োগকারী আমেরিকান বা চীনা কোম্পানিগুলির সাথে রুবেলের জন্য একটি তহবিল ক্রয় করেন, তখন তিনি একটি অ-রুবেল সম্পদ অর্জন করেন: কর্পোরেশনগুলি ডলার বা ইউয়ানে নিষ্পত্তি করা হয়।

স্টক মার্কেটের নেতৃস্থানীয় খাতগুলিতে বিনিয়োগগুলি মূলত জাতীয় মুদ্রা সহ সামগ্রিকভাবে দেশের অর্থনীতিতে বিনিয়োগ। উদাহরণ স্বরূপ, কোভিড-১৯ এর পর তেল ও গ্যাস খাত ধীরে ধীরে তেল ও গ্যাস হারাচ্ছে: হিসাব-নিকাশের দিন নাকি সুযোগের নতুন যুগ? / ম্যাককিনসে অ্যান্ড কোম্পানি বিনিয়োগকারী এবং লাভ। তদনুসারে, যে দেশগুলির অর্থনীতি তেল এবং গ্যাসের উপর নির্ভরশীল সেগুলি বাজেটের রাজস্ব হারাচ্ছে এবং মুদ্রা দুর্বল হয়ে পড়ছে। করোনভাইরাস বছরে রুবেলের ক্ষতি। পরবর্তী কি / RBC বিনিয়োগ.

বিপরীতে, আইটি সেক্টর দ্রুত বৃদ্ধি পাচ্ছে 2021 প্রযুক্তি শিল্পের দৃষ্টিভঙ্গি / Deloitte: কোম্পানিগুলি প্রচুর অর্থ উপার্জন করে, নতুন গ্রাহকদের এবং বিনিয়োগকে আকর্ষণ করে। যেসব রাজ্যে এই সেক্টর শক্তিশালী তারা কোম্পানির কাছ থেকে বেশি কর আদায় করে, মুদ্রা শক্তিশালী হচ্ছে।

এর অর্থ এই নয় যে একজন বিনিয়োগকারীকে সবচেয়ে প্রতিশ্রুতিশীল শিল্পগুলির মধ্যে একটি বেছে নেওয়া উচিত। বিপরীতে, সম্পদ বরাদ্দ, বৈচিত্র্যকরণ, এবং পুনঃব্যালেন্সিং / ইউ.এস. সিকিউরিটিজ এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনের অর্থ বিভিন্ন সম্পদের উপর যা একে অপরের সাথে খুব বেশি সম্পর্কিত নয়। এই কারণে, একটি ব্যর্থ বিনিয়োগ একটি সেকেন্ড, লাভজনক একটি দ্বারা অফসেট হয়।

কোন কোম্পানি বা সম্পদের ধরন অন্যদের তুলনায় বেশি লাভজনক হবে তা অনুমান করা কঠিন। আপনি প্রতি বছর দশ শতাংশ উপার্জন করতে পারেন বা একই পরিমাণ হারাতে পারেন। কিন্তু একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও একটি কঠিন মধ্য-পরিসরে থাকতে পারে।

কারণ সব বিনিয়োগ এক মুদ্রায় পাওয়া যায় না

কিছু আকর্ষণীয় সম্পদ কেবল রুবেল বা রাশিয়ান স্টক এক্সচেঞ্জে কেনা যাবে না। এর অনেক কারণ রয়েছে: শেয়ারবাজার এখনও তরুণ; নিয়ন্ত্রক বিনিয়োগকারীদের যোগ্য এবং অযোগ্যদের মধ্যে বিভক্ত করে - কেবলমাত্র প্রাক্তনরা যে কোনও বিদেশী সংস্থার শেয়ার কিনতে পারে এবং পরবর্তীদের কয়েকশ বিদেশী সিকিউরিটিতে অ্যাক্সেস রয়েছে। এবং কিছু আর্থিক কর্পোরেশন রাশিয়ান বিনিয়োগকারীদের স্বার্থে লাইসেন্স প্রাপ্ত করা অলাভজনক বলে মনে করে।

অতএব, 22 এপ্রিল, 1996-এর ফেডারেল আইন (11 জুন, 2021-এ সংশোধিত) নং 39-FZ "অন দ্য সিকিউরিটিজ মার্কেট", 51.1 অনুচ্ছেদ রুবেল জোনে উপলব্ধ নেই:

• S&P 500-এ অন্তর্ভুক্ত নয় এমন বিদেশী কোম্পানির শেয়ার। উদাহরণস্বরূপ, ছয় হাজারেরও বেশি কোম্পানি দুটি বৃহত্তম আমেরিকান স্টক এক্সচেঞ্জ, NYSE এবং NASDAQ-তে লেনদেন হয়। মস্কো এবং সেন্ট পিটার্সবার্গ স্টক এক্সচেঞ্জে প্রায় দেড় হাজার রাশিয়ান সংস্থা এবং পাঁচশোরও কম বিদেশী সংস্থা রয়েছে।
• বিদেশী সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি থেকে ETF. একজন রাশিয়ান বিনিয়োগকারী প্রায় 30টি এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড কিনতে পারে - পেশাদারদের দ্বারা গঠিত বিনিয়োগ সম্পদের পোর্টফোলিও। এই ধরনের হাজার হাজার তহবিল বিদেশী বাজারে পাওয়া যায়: একজন বিনিয়োগকারী নমনীয়ভাবে লাভজনকতা, শিল্প, ভূগোল বা মুদ্রা দ্বারা একটি পোর্টফোলিও নির্বাচন করতে পারেন।
• অন্যান্য রাষ্ট্র এবং বিদেশী কোম্পানির Eurobonds. দেশীয় ইস্যুকারীরা এই ধরনের সিকিউরিটি ইস্যু করে, কিন্তু, উদাহরণস্বরূপ, ডেনিশ এনার্জি কোম্পানি Ørsted ইউরোবন্ড কিনতে সক্ষম হবে না, যখন একজন বিনিয়োগকারী Ørsted ইস্যু গ্রিন বন্ড/ Ørsted তাদের উপর বার্ষিক 4.875% ইউরোতে উপার্জন করতে পারে। এটি রাশিয়ান ইউরোবন্ডের হারের চেয়ে প্রায় দেড় গুণ বেশি।
• হেজ ফান্ড বা ভেঞ্চার ফান্ডের ইউনিট। এই কোম্পানিগুলি ভাল রিটার্ন আছে ঝোঁক. গড়ে, 2020-এ এইগুলি সেরা ‑ পারফর্মিং হেজ ফান্ড কৌশলগুলি / প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারী 17, ডলারে বার্ষিক 49% সাধারণ স্টক সূচকের ঠিক উপরে৷
• বিদেশী কোম্পানির আইপিওতে অংশগ্রহণ। যদি একটি ফার্ম জনসাধারণের কাছে যাওয়ার এবং একটি বৈদেশিক মুদ্রায় তার শেয়ার রাখার সিদ্ধান্ত নেয়, তাহলে এই এক্সচেঞ্জে অ্যাক্সেস ছাড়া একজন বিনিয়োগকারী কিছু কিনতে সক্ষম হবে না। এবং, উদাহরণস্বরূপ, $ 38 মূল্যে 2012 Facebook শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগ করবে না। 2021 সালের জুনে, তাদের খরচ $ 336: এটি একটি 784% লাভ।

যাইহোক, এই সমস্ত বিনিয়োগের বিকল্প সকলের জন্য উপলব্ধ নয়: $ 10,000 বা তার বেশি মূলধন সহ একটি বিদেশী ব্রোকারের সাথে একটি অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য এটি বোধগম্য, অন্যথায় সমস্ত লাভ কমিশন দ্বারা খাওয়া হবে। ব্রোকার / ইন্টারেক্টিভ ব্রোকার কমিশন মূল্য কাঠামো উপরন্তু, বিদেশে বিনিয়োগ কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত নয়, যা নিজেকে গণনা করতে হবে এবং পরিশোধ করতে হবে।

অন্যদিকে, আন্তর্জাতিক শিল্পের নেতারা আরও উন্নত এবং আরও ব্যয়বহুল জে.আর. কিম। ইন্ডাস্ট্রি লিডার প্রিমিয়াম / ইউরোপিয়ান জার্নাল অফ মাল্টিডিসিপ্লিনারি স্টাডিজ স্ট্যান্ড। উদাহরণস্বরূপ, আমেরিকান প্রযুক্তি কোম্পানি মাইক্রোসফ্ট, ফেসবুক বা সেলসফোর্স শতভাগ বৃদ্ধি পেয়েছে এবং তাদের বিনিয়োগকারীদের জন্য প্রচুর অর্থ এনেছে। এমনকি বিশ্বের অজানা চীনা অটোমেকার চংকিং-এর দাম বেড়েছে চংকিং সোকন ইন্ডাস্ট্রি গ্রুপের শেয়ারের দাম, $601,127 / ট্রেডিংভিউ, বছরের জন্য 650%।

বিভিন্ন দেশ এবং শিল্পের কোম্পানিগুলি একটি দেশের মধ্যে এবং এমনকি শিল্পে আরও বেশি দৃঢ়ভাবে আন্তঃসংযুক্ত নয়। যদি একজন বিনিয়োগকারী ঝুঁকি বিতরণ করতে এবং অর্থ উপার্জন করতে চান, তার প্রয়োজন এ. ইলমানেন। প্রত্যাশিত রিটার্ন: বাজারের ফসল সংগ্রহের জন্য একজন বিনিয়োগকারীর নির্দেশিকা বিভিন্ন বিনিয়োগকে পুরস্কৃত করে।

বিদেশী সম্পদের একটি সম্ভাব্য বিকল্প হল বিশ্বব্যাপী আমানতকারী রসিদ, যা রাশিয়ান স্টক এক্সচেঞ্জে উপলব্ধ। এগুলি এমন শংসাপত্র যা বিদেশে ব্যবসা করা সিকিউরিটিজের মালিকানা নিশ্চিত করে।

মুদ্রার মাধ্যমে বিনিয়োগকে কীভাবে বৈচিত্র্যময় করা যায়

একজন সাধারণ রাশিয়ান বিনিয়োগকারীর বেশ কয়েকটি বিকল্প রয়েছে:

• একটি ব্যাংক বা স্টক এক্সচেঞ্জ থেকে মুদ্রা কিনুন - প্রায় সব আর্থিক প্রতিষ্ঠান ক্লায়েন্টদের এই ধরনের একটি সুযোগ দেয়। সুস্পষ্ট অসুবিধা: অর্থ অর্থনীতি থেকে টানা হবে, এবং আর কোন টাকা থাকবে না। সম্ভবত, বিনিয়োগকারী মুদ্রাস্ফীতির কারণে তাদের মূল্য কিছুটা হারাবেন।
• একটি ETF কিনুন যাতে বিদেশী কোম্পানির শেয়ার থাকে।
• S&P 500 তালিকা থেকে বিদেশী সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করুন৷ তারা মস্কো এবং সেন্ট পিটার্সবার্গ স্টক এক্সচেঞ্জে উপলব্ধ৷
• রাশিয়ান রপ্তানিকারক কোম্পানির শেয়ার বিনিয়োগ. তারা রাশিয়ান স্টক এক্সচেঞ্জে নিবন্ধিত এবং লেনদেন করা হয়, তবে তারা বিদেশী মুদ্রায় আয় করে এবং রুবেল বিনিময় হারে ওঠানামার জন্য এতটা সংবেদনশীল নয়।

যা মনে রাখার মতো

1. মুদ্রাস্ফীতি এবং বিনিময় হারের ওঠানামা বিভিন্ন উপায়ে মুদ্রাকে প্রভাবিত করে। রুবেল দশ বছরে তার অর্ধেক মূল্য হারিয়েছে, ডলার কয়েক শতাংশ হারিয়েছে।
2. বড় দেশগুলির অর্থনীতির নির্দিষ্ট কিছু খাতে বিশেষত্ব রয়েছে। একজন বিনিয়োগকারী যে বিভিন্ন মুদ্রায় বাজারের নেতাদের বিনিয়োগ করে শুধুমাত্র একটি দেশকে সমর্থন করে এমন বিনিয়োগকারীর চেয়ে বেশি উপার্জন করে।
3. একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ বিনিয়োগ পোর্টফোলিও একটি নির্দিষ্ট মুদ্রা, কোম্পানি বা দেশের সমস্যা এড়িয়ে যায়।
4. কিছু লাভজনক বিনিয়োগের বিকল্প রুবেল এবং রাশিয়ায় পাওয়া যায় না। এই ধরনের বিকল্প বিদেশী দালালদের দ্বারা প্রদান করা হয়, কিন্তু স্টার্ট আপ মূলধন প্রয়োজন.