কিভাবে একজন স্বতন্ত্র উদ্যোক্তা একটি অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা তুলতে পারেন যাতে তাকে ব্লক করা না হয়

2024 লেখক: Malcolm Clapton | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-17 03:48

নগদ তহবিল সম্পর্কে সন্দেহ না করার জন্য, আপনাকে একটি কার্ড দিয়ে অর্থ প্রদান করতে হবে এবং বিল গ্রহণের জন্য তাড়াহুড়া করবেন না।

কেন অ্যাকাউন্ট ব্লক করা হয়

স্বতন্ত্র উদ্যোক্তাদের জন্য একটি বর্তমান অ্যাকাউন্ট থেকে নগদ উত্তোলনের উপর কোন আইনি বিধিনিষেধ নেই। কিন্তু শুধুমাত্র তত্ত্বে। বাস্তবে, মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের লক্ষ্যে আইন দ্বারা উদ্যোক্তাদের এটি করতে বাধা দেওয়া হয়।

ইউরোপীয় লিগ্যাল সার্ভিস পাভেল কোকোরেভের আইনজীবীর মতে, ব্যাঙ্কগুলি তাদের কাছে অবৈধ বলে মনে হয় এমন কাজগুলিকে ব্লক করতে পারে৷

আইন অনুসারে, একজন স্বতন্ত্র উদ্যোক্তা, একটি আইনী সত্তার বিপরীতে, ব্যক্তিগত সহ যেকোন প্রয়োজনে তার অর্থ ব্যয় করতে পারেন।

এই কারণে, স্বতন্ত্র উদ্যোক্তা প্রায়ই নগদ উত্তোলন প্রকল্পে উপস্থিত হন। আপনি একজন উদ্যোক্তার সাথে একটি কাল্পনিক চুক্তি করতে পারেন এবং তার অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করতে পারেন। তিনি তাদের নগদেও প্রত্যাহার করবেন, যা কর পরিষেবা এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির তত্ত্বাবধানের অঞ্চলের বাইরে থাকবে।

ফলস্বরূপ, এই অর্থ খামে বেতন পরিশোধ এবং বিস্ফোরক কিনতে উভয়ই যেতে পারে।

এটি যাতে না ঘটে তার জন্য সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা হয়। এখন ব্যাঙ্কগুলি চেইনের সাথে জড়িত, যেহেতু কিছু ভুল হয়েছে কিনা তা ট্র্যাক করা তাদের পক্ষে সবচেয়ে সহজ। বা অন্তত এটি ব্যবহার করা উপায় না.

যদি একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান এই ক্রিয়াকলাপটিকে সন্দেহজনক বলে মনে করে, তবে অ্যাকাউন্টে তহবিলের গতিবিধি স্থগিত করার এবং ক্লায়েন্টের কাছ থেকে নথির অনুরোধ করার অধিকার রয়েছে যা এর বৈধতা নিশ্চিত করতে পারে। প্রয়োজনীয় কাগজপত্র না পেয়ে, ব্যাঙ্ক রোসফিন মনিটরিং-এ এই সংক্রান্ত তথ্য পাঠায়।

সেখানে পরিস্থিতি আবার বিশ্লেষণ করা হবে এবং উদ্যোক্তাকে "কালো তালিকায়" অন্তর্ভুক্ত করার সিদ্ধান্ত নেওয়া হবে। পরবর্তীকালে, এটি শুধুমাত্র ব্যাঙ্কেই নয়, যেখানে সন্দেহজনক অপারেশনটি প্রকাশ করা হয়েছিল, তবে অন্য কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠানেও একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে এবং পরিষেবা পেতে অক্ষমতায় পরিপূর্ণ।

যা ব্যাংকের দৃষ্টি আকর্ষণ করতে পারে

অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন: "আকর্ষণ করতে পারে" শব্দের অর্থ এই নয় যে আপনি উপরের যেকোনোটি করলে আপনার অ্যাকাউন্ট ব্লক করা হবে। তবে আইনজীবীরা এই ধরনের পরিস্থিতি এড়িয়ে চলার পরামর্শ দেন যদি আপনি ব্যাঙ্কের সাথে তর্ক করে সময় নষ্ট করতে না চান।

আপনি একটি অযৌক্তিকভাবে বড় পরিমাণ উত্তোলন করছেন

আপনি একজন উদ্যোক্তা যিনি ছোট পরিষেবা প্রদান করেন এবং সেই অনুযায়ী, তাদের জন্য সামান্য অর্থ পান। হঠাৎ করে, একটি ছোট দ্বীপ রাষ্ট্রের বাজেটের সমান পরিমাণ আপনার অ্যাকাউন্টে ঢালা শুরু হয় এবং আপনি অবিলম্বে সেগুলি সরিয়ে কোথাও রেখে দেন।

কনস্ট্যান্টিন বব্রভ লিগ্যাল সার্ভিসের ডিরেক্টর "ইউনাইটেড সেন্টার ফর ডিফেন্স"

আকারের পরিপ্রেক্ষিতে পৃথক উদ্যোক্তার ক্রিয়াকলাপের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নয়, প্রচুর পরিমাণে স্থানান্তর এবং প্রত্যাহার কর কর্তৃপক্ষকে সন্দেহের দিকে নিয়ে যাবে। এটি সর্বোত্তম এড়ানো হয়।

সবচেয়ে হাই-প্রোফাইল ক্ষেত্রে, এই অনুশীলনটি নিশ্চিত করে, 56 মিলিয়নের পরিসংখ্যান উপস্থিত হয়েছিল। এটি ঠিক কতটা উদ্যোক্তা গ্রাহক সংস্থার কাছ থেকে পেয়েছেন এবং একবারে সবকিছু গুলি করার চেষ্টা করেছেন। একই সময়ে, এত বড় অঙ্ক এর আগে কখনও অ্যাকাউন্টে জমা হয়নি, তাই ব্যাঙ্ক অপারেশনটিকে সন্দেহজনক বলে মনে করেছিল এবং আদালত এটিকে সমর্থন করেছিল।

আপনি প্রাপ্তির সাথে সাথেই টাকা তুলে নিন

আপনি যদি প্রাপ্তির তিন থেকে পাঁচ দিনের মধ্যে নগদ অর্থ উত্তোলন করেন তবে এটি সন্দেহজনক। কেন্দ্রীয় ব্যাংকের সুপারিশে এ কথা বলা হয়েছে। অপারেশনটি সন্দেহজনক মনে হচ্ছে কারণ জরুরিতা বোধগম্য নয়। ব্যাংক টাকা কোথা থেকে আসে এবং আপনি এটি দিয়ে কি করেন তা পরীক্ষা করতে চাইতে পারে - হয়তো আপনি এটি সেই ব্যক্তিকে দেবেন যিনি আপনার মাধ্যমে অর্থ পাচার করেন?

তবে এর অর্থ এই নয় যে আপনার প্রতিটি সম্ভাব্য উপায়ে স্থানান্তরের দিনে নগদ অর্থ এড়ানো উচিত। আমরা বিশেষভাবে এমন পরিস্থিতি সম্পর্কে কথা বলছি যখন আপনি সর্বদা এই ধরনের অপারেশন করেন।

কনস্ট্যান্টিন বব্রভ লিগ্যাল সার্ভিসের ডিরেক্টর "ইউনাইটেড সেন্টার ফর ডিফেন্স"

আপনি 600 হাজার রুবেলের চেয়ে সামান্য কম পরিমাণে নগদ উত্তোলন করছেন

আইন অনুসারে, ব্যাঙ্কগুলিকে 600 হাজার রুবেলের বেশি কিছু লেনদেন নিয়ন্ত্রণ করতে হবে।অতএব, কেন্দ্রীয় ব্যাংক বিশ্বাস করে যে এর কাছাকাছি পরিমাণের নিয়মিত উত্তোলন, তবে এটি অতিক্রম না করা, সতর্ক হওয়ার একটি কারণ।

আপনি আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে কিছুই পরিশোধ করবেন না

একটি ব্যাঙ্ক কার্ড হল একটি সুবিধাজনক অর্থপ্রদানের যন্ত্র, তাই এটি অদ্ভুত দেখায় যদি একজন উদ্যোক্তার অ্যাকাউন্ট শুধুমাত্র অর্থ ক্যাশ করার জন্য ব্যবহার করা হয়।

সন্দেহের মধ্যে না পড়ার জন্য কী করবেন

সমস্ত নগদ উত্তোলন করবেন না

অ্যাকাউন্ট থেকে সম্পূর্ণ পরিমাণ অর্থ উত্তোলনের কোনো জরুরি প্রয়োজন না থাকলে, তা করবেন না। জমাকৃত তহবিলের অন্তত অংশ অ্যাকাউন্টে থাকতে দিন।

তহবিল জমা হওয়ার পরে 5 দিন অপেক্ষা করুন

যেহেতু কেন্দ্রীয় ব্যাংক তিন থেকে পাঁচ দিনের মধ্যে উত্তোলনকে সন্দেহজনক মনে করে, তাই এই সময়ের মধ্যে ঝুঁকি না নেওয়া এবং টাকা না তোলাই ভালো।

আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ প্রদান করুন

কার্ডটি একজন ব্যক্তি উদ্যোক্তার অ্যাকাউন্টের সাথে লিঙ্ক করা যেতে পারে। সরাসরি অর্থ ব্যয় করুন, কারণ একজন উদ্যোক্তা হিসাবে আপনি এই তহবিলগুলি এবং উত্পাদনের জন্য উপকরণ এবং পরিবারের জন্য পণ্যগুলি কিনতে পারেন।

আপনি যদি অন্য ব্যাঙ্কের কার্ডে রাখার জন্য টাকা উত্তোলন করেন, কারণ সেখানে আপনার ব্যালেন্সে লাভজনক ক্যাশব্যাক বা সুদ রয়েছে, তাহলে এটিএম-এর মাধ্যমে টাকা জমা দেওয়ার রসিদ রাখুন এবং আদর্শভাবে সেই অ্যাকাউন্ট থেকে খরচ করার জন্য (অন্তত বড়গুলির জন্য))

খরচ নিশ্চিত নথি রাখুন

ধরা যাক আপনি নিজের জন্য, আপনার স্ত্রী, বাবা এবং দ্বিতীয় কাজিনের জন্য একটি গাড়ি কিনতে 599 হাজার রুবেলের জন্য একটি সারিতে বেশ কয়েক দিন ভাড়া নিয়েছেন - আপনার অধিকার রয়েছে। কিন্তু আপনাকে প্রমাণ করতে হবে যে আপনি গাড়ির ডিলারশিপে টাকা নিয়েছেন, পারমাণবিক অস্ত্রের বিকাশকারীদের কাছে নয়।

পাভেল কোকোরেভ ইউরোপিয়ান লিগ্যাল সার্ভিসের আইনজীবী

যদিও আইন অনুযায়ী উত্তোলিত অর্থের জন্য অ্যাকাউন্ট করার প্রয়োজন নেই, যদি ব্যাঙ্ক অপারেশন ব্লক করে, আপনার অবশ্যই সহায়ক নথি থাকতে হবে।

ব্যাংকের সাথে সহযোগিতা করুন

যদি ব্যাঙ্কের প্রশ্ন থাকে, সেগুলি উপেক্ষা করবেন না। যত তাড়াতাড়ি আপনি তহবিলের গতিবিধি ব্যাখ্যা করে নথি প্রদান করবেন, সমস্যাটি সমাধান করার সম্ভাবনা তত বেশি হবে।