কেন ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট লেনদেন ব্লক করতে পারে এবং এটি সম্পর্কে কি করতে হবে

2024 লেখক: Malcolm Clapton | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-17 03:48

আর্থিক প্রতিষ্ঠান সন্দেহজনক স্থানান্তরের প্রতিক্রিয়া জানাতে বাধ্য। এটি স্ক্যামারদের থেকে আপনার টাকা বাঁচাতে সাহায্য করে।

ব্যাংক কেন কার্যক্রমে বাধা দিচ্ছে

26 সেপ্টেম্বর, 2018 সাল থেকে, আইনের সংশোধনী কার্যকর হয়েছে যা ব্যাঙ্কগুলিকে সন্দেহজনক মনে হলে লেনদেনগুলি ব্লক করার অনুমতি দেয়৷

অ্যাকাউন্টে অর্থ রক্ষা করার জন্য আইনটি পরিবর্তন করা হয়েছিল। যদি ব্যাঙ্ক একটি সন্দেহজনক স্থানান্তর ঠিক করে, তবে এটি অবশ্যই দুই দিনের জন্য স্থগিত করবে।

ক্লায়েন্টের কাছ থেকে তিনি অর্থ স্থানান্তর করছেন কিনা তা জানতে আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে এই শব্দটি দেওয়া হয়। যদি তিনি নিশ্চিত করেন যে তার সম্মতিতে তহবিল স্থানান্তর করা হয়েছে, অপারেশন পুনরায় শুরু করা হবে - এবং অবিলম্বে।

যদি ক্লায়েন্টের কাছ থেকে কোন প্রতিক্রিয়া না থাকে, টাকা তখনও স্থানান্তর করা হবে, কিন্তু দুই দিন পরে।

কি লেনদেন সন্দেহজনক বিবেচনা করা হয়, কেন্দ্রীয় ব্যাংক দ্বারা নিয়ন্ত্রিত.

1. যদি স্থানান্তর কোন প্রতারকের কাছে পাঠানো হয়

আইন প্রয়োগকারী ব্যবস্থার দৃষ্টিকোণ থেকে, একজন প্রতারক হলেন একজন ব্যক্তি যিনি প্রাসঙ্গিক অনুচ্ছেদে দণ্ডিত হয়েছেন। তার আগে, তাকে শুধুমাত্র একটি অপরাধের জন্য সন্দেহ করা হয়েছিল, কিন্তু তারপরও যদি তদন্তকারীরা একটি বেআইনি কর্মের সত্যতা চিহ্নিত করে, আক্রমণকারীকে চিহ্নিত করে এবং আরও অনেক কিছু।

অতএব, চোরের মতো একজন প্রতারককে কারাগারে থাকতে হবে তা সত্ত্বেও, বাস্তবে সবকিছুই অনেক বেশি জটিল। উপরন্তু, অপরাধীরা প্রায়ই কারাগার থেকে কাজ.

কেন্দ্রীয় ব্যাংক, তদন্তকারী কর্তৃপক্ষের বিপরীতে, অনেক দ্রুত প্রতারকদের তালিকা তৈরি করার ক্ষমতা রাখে।

একজন অপরাধীকে শুধুমাত্র একবার অর্থ স্থানান্তরের সময় তার ডেটা "আলো" করতে হবে, যেখানে চুরির প্রচেষ্টা প্রতিষ্ঠিত হবে এবং তার সম্পর্কে তথ্য একটি বিশেষ ডাটাবেসে যাবে, যেখানে প্রতিটি ব্যাঙ্কের অ্যাক্সেস রয়েছে।

আপনি যদি এই ডাটাবেসে থাকা বিশদ বিবরণ ব্যবহার করে একটি লেনদেন করার চেষ্টা করেন, তাহলে ব্যাঙ্ক এটিকে সন্দেহজনক বিবেচনা করবে এবং অপারেশন ব্লক করবে।

2. আপনি যদি এমন একটি ডিভাইস থেকে অর্থ স্থানান্তর করেন যা প্রতারকরা ব্যবহার করেছিল

শুধু অনুপ্রবেশকারীর ডেটাই নয়, তিনি যে ডিভাইসগুলি ব্যবহার করেছিলেন তাও "আলো" হতে পারে। যদি কেউ একটি নির্দিষ্ট কম্পিউটার বা স্মার্টফোন ব্যবহার করে অবৈধভাবে অর্থ স্থানান্তর করার চেষ্টা করে, তবে এই সত্যটি ব্যাংক দ্বারা রেকর্ড করা হয়েছিল এবং জালিয়াতির শিকার দ্বারা নিশ্চিত করা হয়েছিল, তারপর এই ডিভাইসগুলি একটি বিশেষ ডাটাবেসে যায়।

এই ক্ষেত্রে, স্থানান্তরের জন্য কোন বিবরণ ব্যবহার করা হয়েছে তা বিবেচ্য নয় - একই বা ভিন্ন, গ্যাজেটটি আপস করা হয়েছে এবং ব্যাঙ্কে অপারেশন সন্দেহজনক বলে বিবেচিত হবে।

3. যদি আপনি আগের চেয়ে ভিন্নভাবে কিছু করেন

আপনার ট্রান্সফারে কিছু আপনার অভ্যাসের বিপরীত হলে ব্যাঙ্কের প্রশ্ন থাকতে পারে:

• আপনি কখনই বেশি পরিমাণে স্থানান্তর করেননি এবং হঠাৎ করে প্রত্যেককে প্রতি পয়সা পাঠাচ্ছেন;
• আপনি অল্প সময়ের মধ্যে একই ঠিকানায় একাধিক অর্থপ্রদান পাঠান (এবং আপনি একটি অর্থপ্রদান করতে পারতেন);
• আপনি প্রধানত নিজনি তাগিলের দোকানে কেনাকাটার জন্য অর্থ প্রদান করেন এবং আজ লিসবন থেকে একটি অপারেশন রেকর্ড করা হয়েছে - তাই আপনি যদি ভ্রমণে যাচ্ছেন তবে এটি সম্পর্কে ব্যাঙ্ককে অবহিত করা ভাল;
• আপনি অন্য স্মার্টফোনের সাথে আপনার কার্ড লিঙ্ক করেছেন বা একটি নতুন ল্যাপটপ থেকে অর্থপ্রদান করার চেষ্টা করছেন৷

ব্যাঙ্ক যদি লেনদেন নিশ্চিত করতে বলে তাহলে কী করবেন

1. নিশ্চিত করুন যে এটি একটি ব্যাংক

জালিয়াতি বিরোধী আইন জালিয়াতির নতুন উপায় তৈরি করেছে। আক্রমণকারীরা আপনাকে কল করে বলতে পারে যে আপনার অ্যাকাউন্ট বা কার্ডে সন্দেহজনক লেনদেন করা হচ্ছে। আলোচনার প্রক্রিয়ায়, তারা আপনার কাছ থেকে তথ্য বের করার জন্য বিভিন্ন উপায়ে চেষ্টা করবে, যা শেষ পর্যন্ত অর্থ চুরির দিকে নিয়ে যাবে।

অতএব, মনে রাখবেন যে আপনি যখন ব্যাঙ্ক থেকে একটি কল পাবেন, আপনাকে কোনও তথ্য ভয়েস করার দরকার নেই: তাদের কাছে সমস্ত ডেটা রয়েছে।আর এসএমএস থেকে পাওয়া কোড বা কার্ডের পেছনের নম্বরগুলো কাউকেই কল করা যাবে না।

সন্দেহ হলে, হ্যাং আপ করুন এবং কার্ডের পিছনে বা অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে নির্দেশিত নম্বরে ব্যাঙ্কে কল করুন৷

2. অপারেশন নিশ্চিত করুন

আইনে এটি করার দুটি উপায় রয়েছে: একটি কল বা একটি এসএমএস বার্তা৷ ব্যাঙ্ক কর্মচারীর দেওয়া নির্দেশ মেনে চলুন।

যদি আপনি উত্তর না দেন, তাহলে আপনাকে দুই দিনের জন্য কার্ড ছাড়াই ছেড়ে দেওয়া হবে, কারণ এটি ব্লক করা হবে। অনুবাদও এই সময়ের জন্য হিমায়িত করা হবে, তাই সম্বোধনকারী অসন্তুষ্ট হতে পারে।

ব্যাঙ্কের কর্মচারী ঠিক কী বলে সেদিকে মনোযোগ দিন। অর্থপ্রদানের প্রাপক যদি প্রতারকদের ডাটাবেসে থাকে তবে আপনি নিজে টাকা পাঠিয়ে দিলেও এটি নিশ্চিত করা খুব কমই উপযুক্ত।